工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金（A 类份额）
基金居品尊府节录更新
编制日历：2025 年 5 月 19 日
送出日历：2025 年 5 月 20 日
本节录提供本基金的遑急信息，是招募证明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完满的招募证明书等销售文献。
一、居品好像
基金简称 工银尊益中短债债券 基金代码 485122
下属基金简称 工银尊益中短债债券 A 下属基金交往代码 009655
工银瑞信基金不停有限公
基金不停东谈主 基金托管东谈主 兴业银行股份有限公司
司
上市交往所及上市日
基金契约奏效日 2020 年 7 月 20 日 -
期
基金类型 债券型 交往币种 东谈主民币
运作方法 等闲洞开式 洞开频率 每个洞开日
启动担任本基金基金
基金司理 谷衡 司理的日历
证券从业日历 2005 年 7 月 1 日
启动担任本基金基金
基金司理 易帆 司理的日历
证券从业日历 2017 年 7 月 6 日
启动担任本基金基金
基金司理 尹珂嘉 司理的日历
证券从业日历 2017 年 7 月 6 日
《基金契约》奏效后，引导 50 个责任日出现基金份额抓有东谈主数目动怒 200 东谈主或者
其他 基金资产净值低于 5,000 万元情形的，基金不停东谈主在履行计帐要道后拆开《基金合
同》，无需召开基金份额抓有东谈主大会审议。
注：工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金由工银瑞信 60 天瓦解债券型证券投资基金转型而来。
二、基金投资与净值进展
(一) 投资盘算推算与投资策略
本基金的投资安排，请阅读本基金《招募证明书》“基金的投资”章节了解详备情况。
本基金在严格规章风险的基础上，要点投资于中短期债券，勇猛赢得超出事迹比较基
投资盘算推算
准的投资收益。
本基金的投资限制包括国债、央行单子、金融债、所在政府债、企业债、公司债、短
投资限制 期融资券、超短期融资券、中期单子、次级债、政府复古机构债券、证券公司短期公
司债券、可分手交往可治疗债券的纯债部分、资产复古证券、国债期货、银行入款、
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同行存单、债券回购、现款等金融器具，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的
其他金融器具。本基金不投资于股票，也不投资于可治疗债券（可分手交往可转债的
纯债部分以外）、可交换债券。
本基金债券资产的投资比例不低于基金资产的 80%，其中投资于中短期债券的比例不
低于非现款基金资产的 80%，每个交以前日终在扣除国债期货合约需交纳的交往保证
金后，应当保抓不低于基金资产净值的 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其
中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金所指的中短期债券是
指剩余期限不杰出三年的债券资产，主要包括国债、央行单子、金融债、所在政府债、
企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期单子、次级债、政府复古机构债
券、证券公司短期公司债券、可分手交往可治疗债券的纯债部分等金融器具，其中，
剩余期限指距离到期日或回售日的期限，存在回售日的以回售日为准。
本基金将试验市集利率的动态变化及预期变化，对 GDP、CPI、PPI、外汇进出及海外市
场流动性动态情况等引起利率变化的关连要素进行真切的操办，分析海外与国内宏不雅
经济运行的可能情状，并在此基础上判断包括财政战术以及国内和主要发达国度及地
主要投资策略
区的货币战术、汇率战术在内的宏不雅经济战术取向，对市集利率水温煦收益率弧线未
来的变化趋势作念出推断和判断，纠合债券市集资金及债券的供求结构及变化趋势，确
定固定收益类资产的久期树立。
事迹比较基准 中债轮廓金钱指数（1-3 年）指数收益率。
本基金为债券型基金，其始终平均风险和预期收益率低于股票型基金及夹杂型基金，
风险收益特征
高于货币市集基金。
(二) 投资组合伙产树立图表/区域树立图表
(三) 自基金契约奏效以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图
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注：1、本基金于 2020 年 7 月 20 日由“工银瑞信 60 天瓦解债券型证券投资基金”转型而来。契约奏效当
年动怒完满当然年度的，按现实期限计较净值增长率。
三、投老本基金触及的用度
(一) 基金销售关连用度
以下用度在认购/申购/赎回基金经过中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费方法/费率
/抓有期限（N）
M＜100 万元 0.40%
申购费
（前收费）
M≥500 万元 1,000 元/笔
N＜7 天 1.50%
赎回费
N≥7 天 0.00%
(二) 基金运作关连用度
以下用度将从基金资产中扣除：
费 用 类
收费方法/年费率或金额 收取方
别
不停费 0.3% 基金不停东谈主和销售机构
托管费 0.05% 基金托管东谈主
审 计 费
用
信 息 披
露费
按照国度关联司法和《基金契约》商定，不错
其 他 费 在基金财产中列支的其他用度。用度类别详见
关连就业机构
用 本基金《基金契约》及《招募证明书》或其更
新
注：1、本基金交往证券、基金等产生的用度和税负，按现实发生额从基金资产扣除。
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金额以基金按时阐明露馅为准。
(三) 基金运作轮廓用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在抓有本领，投资者需开销的运作费率如下表：
工银尊益中短债债券 A
基金运作轮廓费率（年化）
注：基金运作轮廓费率=固定不停费率+托管费率+销售就业费率（若有）+其他运作用度悉数占基金逐日平均
资产净值的比例（年化）。基金不停费率、托管费率、销售就业费率（若有）为基金现行费率，其他运作费
用以最近一次基金年报露馅的关连数据为基准测算。
四、风险揭示与遑急指示
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能亏欠投老本金。投资有风险，投资者购买基金时应庄重阅读本基金
的《招募证明书》等销售文献。
本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等要素产生波动，投资者在投老本基金前，应全
面了解本基金的居品特质，感性判断市集，并承担基金投资中出现的种种风险，包括但不限于：投资组合风
险、不停风险、合规性风险、操格调险、流动性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风
险评价可能不一致的风险和本基金的特定风险等。
本基金可投资国债期货，国债期货取舍保证金交往轨制，由于保证金交往具有杠杆性，当相应期限国债
收益率出现不利变动时，可能会导致投资东谈主职权遭逢较大亏欠。国债期货取舍逐日无欠债结算轨制，要是没
有在司法的本领内补足保证金，按司法将被强制平仓，可能给投资带来紧要亏欠。
本基金可投资于资产复古证券，将面对信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险等风险。
本基金投资限制包括证券公司短期公司债，由于证券公司短期公司债非公确立行和交往，且罢休投资者
数目上限，潜在流动性风险相对较大。若刊行主体信用质地恶化或投资者大批赎回需要变现资产时，受流动
性所限，本基金可能无法卖出所抓有的证券公司短期公司债，由此可能给基金净值带来不利影响或亏欠。
当本基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金不停东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并斟酌会
计师事务所见解后，不错依照法律法例及基金契约的商定启用侧袋机制。侧袋机制实践本领，基金不停东谈主将
对基金简称进行寥落标志，并不办理侧袋账户的申购赎回，基金份额抓有东谈主可能面对无法实时赢得侧袋账户
对应部分的资金的流动性风险。基金不停东谈主将按照抓有东谈主利益最大化原则，取舍将特定资产赐与不停变现等
方法，但因特定资产的变现本领具有省略情趣，最终变现价钱也具有省略情趣况且有可能大幅低于启用侧袋
机制时的特定资产的估值，基金份额抓有东谈主可能因此面对亏欠。
(二) 遑急指示
中国证监会对工银瑞信 60 天瓦解债券型证券投资基金转型为本基金的变更注册，并不标明其对本基金
的价值和收益作出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。
基金不停东谈主依照恪称包袱、古道信用、严慎勤劳的原则不停和愚弄基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金契约取得基金份额，即成为基金份额抓有东谈主和基金契约确当事东谈主。因《基金契约》
而产生的或与《基金契约》关联的争议，按照《基金契约》“争议的处理和适用的法律”章节的商定处理。
基金居品尊府节录信息发生紧要变更的，基金不停东谈主将在三个责任日内更新，其他信息发生变更的，基
金不停东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的现实情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确获取
基金的关连信息，敬请同期柔软基金不停东谈主发布的关连临时公告等。
五、其他尊府查询方法
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以下尊府详见基金不停东谈主网站 http://www.icbccs.com.cn 或致电本公司客户就业热线 4008119999
六、其他情况证明
无
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